冻结卡潮来袭，你的账号安全吗？

摘要：冻结卡浪潮本质上是反洗钱浪潮，而不是对数字资产的压制。

最近几天，很多投资数字货币的朋友的银行卡都被冻结了。虽然冻结卡在币圈不是新闻，但如果真的发生在我身上，后悔也来不及了。

鉴于又一波冻结卡的到来，链茶馆整理了这波冻结卡的来龙去脉，并总结了一些教训，希望防止读者朋友踩到一些不必要的步骤。坑。

冰卡潮来袭

自6月4日起火币提现会冻结银行卡吗，大量数字货币投资者表示其银行卡在网上被冻结，不少OTC商户也曝出这几张银行卡相继被封火币提现会冻结银行卡吗，业务一直无法正常执行。

这些业务绝大多数是在火币上完成的OTC交易，所以舆论的炮火几乎集中在火币的风口上。控制。

虽然火币官方否认冻结卡，并与币安打了一场舆论战，但仍有大量投资者表示他们的卡确实被冻结了。

毕竟，火币的账户冻结频发，甚至在去年就有“火币OTC买币被扣30天”的消息，当事人后来试图通过将全部交易金额退还给受害人的方式获得保释资格，但结果也被拒绝了。

OTC，场外交易市场。因为在现行的法律框架下，禁止用数字货币兑换法币。因此，出于合规性考虑，数字货币交易所会将这部分业务委托给第三方，允许用户直接与第三方商户兑换数字货币和法币。之间的交流。

除了极少数长期持有数字货币的人外，大部分货币投机都是短期行为，因此存在巨大的存取款需求，OTC业务就是为了解决这个需求。

这也吸引了大量赌博、集资和电信诈骗团伙洗钱。

因为OTC也方便犯罪团伙通过冒用身份、分级转移、资产转换、异地售卖赃物等操作实现存取款。

电信诈骗嫌疑人利用OKEx等数字货币交易平台“洗钱”诈骗资金

火币占据了目前大部分数字货币OTC业务在国内。 2018年火币OTC日均交易量突破1亿美元，2000多家认证商户提供报价。是全球交易量最大的OTC平台。

链茶馆采访了资深OTC从业者于健。他认为，币圈冻结卡的风潮并非旨在打压数字货币，而是因为资金涉及刑事或经济案件。因此，数字资产投资者无需过多担心，只要将冻结卡如实向司法部门说明情况即可。

确实，今年一季度以来，央行的反洗钱力度空前，仅一季度的罚款就赶上了去年全年。

因此，涉及洗钱的数字资产和聚合支付平台中的冻结卡将会更多，这并不意味着数字资产和聚合支付是非法的。

因此，这波冻结的卡牌并非火币独有，而是火币的样本量最大，因此听到的声音也最多。

不过话说回来，火币应该有一定的责任，尤其是被商家查的时候，别想着闭着眼睛躺着赚钱。

数字货币投资者应如何防范冻结卡风险？

如何防范卡牌风险

如果有黑钱在白洗过程中被带入监管视野，无论是拆分成无数小交易中最小的一笔，只要流入你的账户，资金就会被冻结。

“交易所应该做好风险控制，从源头上阻断非法资金流入，确保商家和客户的资金安全，虽然可能根本不是这样。一定程度上，也会降低交易所的流量。”玉剑说。

由于反洗钱监管逐渐成为常态，对于个人投资者来说，只能提前规避，尽量不触发风控被冻结。

因此，在进行OTC交易时，需要注意以下几点：

如果银行卡最后不幸被冻结了怎么办？

具体分两种，银行冻结和司法冻结。

银行冻结一般只限制部分功能，可以通过携带身份信息证明来解除冻结。但是，如果是司法冻结，只能配合警方调查。可能3天内解除，也可能需要半年甚至两年时间。

最后，我想强调的是，个人买卖“特定虚拟商品”等数字资产并不违法。冻卡浪潮的本质是反洗钱浪潮。普通投资者不用太担心，可以谨慎交易。

作者：连锁茶馆；来自链得得内容开放平台“得得好”，本文仅代表作者观点，不代表链得得官方立场任何“得得好”文章，原创性和内容真实性由投稿人保证。稿件如因抄袭、篡改等造成的法律后果，由投稿人负责在平台发表文章。确认后，平台将立即下线。如果您对文章内容有任何疑问，请发送至邮箱：linggeqi@chaindd.com