提防“比特币骗局”（风险提示）

随着移动互联网的快速发展，非法集资案件增多，非法集资的犯罪套路也在不断更新。 不同于早期“发传单-投资-高息-六月还款”的传统募资方式，新型金融募资披着虚拟经济和金融创新的外衣，以“金融互助”、“慈善”为载体。 、“虚拟货币”“电子商务”“微信营销”等称号，举办募捐活动，活动范围突破了地域限制，线下发展也超越了熟人圈，呈现出新特点如传播广泛、迷惑性强、诱惑力大等。

客户爱上比特币“庞氏骗局”

一天，一位Z姓女顾客到网点做生意，大声告诉柜台工作人员她有一笔比特币交易，会有大量资金进出，顾客告诉柜台工作人员她交易时间通常在凌晨。 密码版本的传输限制不能满足其需求。

柜台工作人员听到客户的需求，第一时间想到比特币业务是反洗钱的重点，以及之前比特币业务带来的风险隐患，于是特地询问了客户交易的真实用途比特币最新骗局，并询问了主管一起解决。 客户表示这是一项可以为他们带来高回报的投资。 柜台工作人员第一时间提醒客户注意风险，并告知客户证书版网银开通成功后交易不可撤销，风险很大。 但客户仍坚持申请证书版网银。 打开 UKEY。 支行主管还当场回避客户，并告知客服人员可疑交易的具体原因，并以客户从事高风险投资为由礼貌拒绝客户开通UKEY。 随后客户再次致电客服询问开通UKEY的申请，但网点并未开通。 分行经理再次告知客户比特币是一项高风险的投资业务，并告知客户可能出现的后果，还委婉地告知客户银行不能给开通证书版的网银，而客户当即表示知晓，并扬言要到其他商业银行继续开通UKEY。

高度隐瞒欺诈性使用比特币

在互联网的虚拟世界中，比特币非常流行。 从本质上讲，这是一种虚拟货币，允许持有者用人民币兑换比特币。 在公安机关查处的非法集资案件中，有部分涉及比特币，比特币是一种特殊的非法集资形式。 下面小编为大家详细介绍一下比特币的非法集资形式。

比特币交易平台违反《电信管理条例》、《互联网信息服务管理办法》等电信管理规定，构成“非法经营”。 《电信管理条例》第七条明确规定：“国家按照电信业务分类，实行电信业务经营许可制度。经营电信业务，必须取得国家信息产业主管部门的许可。省、自治区、直辖市、省、自治区、直辖市机关颁发的电信业务经营许可证……”不少非法集资组织者打着互联网“金融创新”的幌子，甚至直接避开传统的“商品”作为非法集资的载体，使新型非法集资难以识别和混淆。 比特币交易是匿名的，交易只反映比特币钱包地址和一串随机文本和数字等信息，没有其他个人身份信息。 正是由于这一特点及其跨境、跨平台的特点，才得以变现，使其成为贿赂、洗钱、向境外转移资产、赌博等不法活动的绝佳渠道。 还有一些网站利用比特币进行非法集资或集资诈骗。 新型非法集资、金融传销相互交织，犯罪形态复杂。 不法集资犯罪分子利用宣传的形式，迷惑受害人，通过网络支付等渠道将资金集中到传销组织手中，形成所谓的资金池。

如何识别和防范新型非法集资

非法集资形式多种多样，隐瞒、欺骗手段越来越强。 如何识别和防范非法集资，有关部门建议：

一是要认清非法集资的性质和危害。

二是正确认定非法集资活动，主要看主体资质是否合法，所从事的集资活动是否获得相关批准。

三要增强理性投资意识。 高回报往往伴随着高风险，不规范的经济活动蕴藏着巨大的风险。 因此，我们要增强理性投资意识，依法维护自身权益。

四要增强非法集资风险自保意识。 非法集资属于违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关权益不受法律保护。 因此，一些单位或个人在抛售高息存款、股票、债券、基金和投资回报率高的开发项目时，一定要慎重辨别，谨慎投资。

五要做好“两问”“三查”：

“两个问题”：一是对于低风险、高回报的投资建议和对亲友的反复劝说，要多请教专业人士，慎重决策，防止成为其线下发展的对象； 第二，如果无法判断是否属于非法集资，可以咨询有关部门，了解情况后再做决定，避免盲目投资。

“三查”：一是核查相关企业是否为国家批准的合法上市公司，是否为可以发行公司股票和债券的股权交易场所等，如果不是，则涉嫌非法集资——提高; 二是查工商登记，查明相关企业是否是通过法定登记的合法企业比特币最新骗局，是否办理过税务登记等，如果主体身份不合法、不真实，就有嫌疑欺诈； 三是对一些影响较大的非法集资犯罪，通过媒体进行报道，通过网络资源查询相关企业的犯罪记录，防止犯罪分子再犯。

综上所述，比特币作为一种虚拟货币，经常被不法分子用来洗钱和非法集资。 比特币非法集资有多种形式，其中比较常见的是不法分子通过开设比特币交易网站筹集比特币，然后关闭该网站。 对于很多年轻人来说，往往很容易上当受骗。 因此，我们提醒大家，新型非法集资犯罪还会不断演变，催生新的犯罪形态。 我们要拒绝高额利润的诱惑，远离比特币，远离非法集资。