日本比特币交易所将实施更严格的 KYC 流程

编译 |巴比特凯尔

《防止犯罪所得转移法》也已作为修订后的日本支付服务法的一部分进行了修订，该法将于 4 月 1 日生效。新法案将要求日本比特币交易所实施更严格的 KYC 流程。

日本比特币交易所受到影响

修订后的《支付服务法》在日本已经讨论了很长时间，但直到那时该法案的生效日期才公布。得到确认。然而，周五，日本金融厅 (FSA) 终于宣布该法案将于 4 月 1 日正式成为法律。

修正案还修改了《防止犯罪收益转移法》比特币交易所注册及交易详细流程，要求比特币交易所实施比目前更严格的 KYC 政策。交易所必须开始验证账户用户的身份，保存交易记录，并向监管机构报告可疑交易。

日本的主要比特币交易所现在正在对该法律做出回应。 Coincheck 和 Zaif 交易所周五在其网站上宣布了新的 KYC 规定。 Coincheck 表示：

“为了遵守《防止犯罪收益转移法》比特币交易所注册及交易详细流程，Coincheck 正在实施 KYC 流程。”

根据 Coinhills 的数据，Coincheck 是日本第三大比特币交易所，目前日交易量达到 22,300 BTC，而 Zaif 是日本第四大比特币交易所，日交易量约为 14,400 BTC。

全球交易量最高的交易所是日本的BitFlyer，日交易量超过98,000 BTC，是日本第二大比特币交易所Quoine的4倍多新加坡。

日元现在是比特币交易中使用最多的法定货币，占全球交易量的 44.5%。这在很大程度上是中国对比特币的主导地位下降以及日本交易所积极推动零费用交易的结果。

修订的 KYC 程序

Zaif 在其网站上详细介绍了新的 KYC 流程，并鼓励客户在新法律于 4 月 1 日生效之前尽快开户，因为那样开户将更加困难。

交易所解释说，4 月 1 日之后，用户需要完成三组身份验证才能注册新账户。具体来说：

1.客户必须回答姓名、地址、出生日期、职业和开户目的等问题。

2.客户必须上传身份证明文件。

3.客户必须通过电子邮件验证其身份。

对于邮件验证，交易所将通过新法律要求的“简单注册邮件”向每个客户的注册地址发送明信片。然后客户需要在该明信片上输入识别码。 Zaif 重申，客户必须满足以上三个要求才能注册新账户，否则客户对 Zaif 的使用将受到“部分限制”。

根据其网站上描述的步骤，Coincheck 也有类似的 KYC 流程：

1.请填写表格并提交身份证明文件。

2.请等待您的认证文件被确认。该过程通常需要 1-2 个工作日。

3.请等待邮箱中的明信片寄出。

4.验证完成。现在您可以使用 Coincheck 的全部功能了。

Coincheck 的 KYC 流程

同时，BitFlyer声称他们正在进行严格的身份验证检查，“严格程度已经超过了普通金融机构”。BitFlyer表示，对于每日交易量超过50,000日元的用户，他们将验证用户的银行账户信息，并要求客户“提交身份证自拍（附有照片和自拍照片的官方身份证明文件）和护照/驾照复印件。”

但是，交易所仍需修改其 KYC 流程以遵守新法律。在上个月接受采访时，BitFlyer 创始人兼 CEO Yuzo Kano 表示：

“我们已经审查并准备了必要的内部组织变革。我们将对现有的 KYC 流程进行更改，以适应新的法律规定。”