比特币风险与监管分析

『一』投资比特币有哪些风险

『2』比特币是“仙”还是“魔”，谁能掌握造富神话

文：施妍

比特币最近频繁刷屏。 除了眼花缭乱的致富故事，“过山车”行情又来了。 作为凡人，我们也想窥探比特币的奥秘。 很多人都是近几年才知道比特币的，比特币目前也不是普通人可以掌控的投资对象。 但如果再有一个像“比特币”这样的新事物来了，我们是不是可以早点搭上财富的车，搭上顺风车呢？

2021年2月22日，比特币创历史新高300万买比特币会被抓吗，单价高达5.8万美元，总市值突破1万亿美元。 从$30,000到$58,000，大概用了50天的时间画出陡峭的K线图。

2月26日，有媒体透露，美国证券交易委员会计划对马斯克展开调查，原因是他涉嫌利用名人影响力导致狗狗币等虚拟电子货币价格快速上涨。 消息一出，以比特币为首的电子货币价格暴跌。

截至 2 月 28 日 15:30，比特币迅速下跌至 44,000 美元左右。 一天左右的时间，约9.6万人民币被平仓，总平仓金额约6.68亿美元。

新加坡国立大学客座教授白世攀指出，比特币总量是固定的，但目前生产放缓，不少机构参与投资，推动了比特币价格上涨。 少数大投资者控制着大部分比特币。 市场缺乏透明度，价格容易被大户操纵，涨跌剧烈。 对于普通交易者来说，风险非常高。

大约十年前，有人第一次用比特币购物，一万面值的比特币只换了两个披萨。 今天10000个比特币400多5亿美元，涨了多少倍？ 在比特币的暴涨中，演绎出了许多创造财富的神话。

是“不朽”？

2008年，一个叫中本聪（真人从未露过脸）的人在网上发表了《比特币：一种点对点的电子现金系统》一文，比特币开始征服世界。

比特币是区块链技术的第一个成功应用，让区块链技术走入大众视野。 如今，区块链技术不仅应用于金融行业，还广泛应用于电子政务、知识产权、电子存管等各个行业。

简单来说，比特币是一种基于区块链技术的虚拟电子货币。 它是由程序生成的货币，是根据程序的规则生成的。 它具有以下主要特点：

1、总量有限，不会因发行过多而引发通胀。 每创建210,000个区块后，产量将减半。 今天，减半已经发生了两次。 根据算法，最终生产变得越来越困难。 2140年前后，比特币总量将达到2100万枚300万买比特币会被抓吗，以后不再产生新的比特币。

2、采用分布式记账方式，去中心化，无需发行机构，只要登陆互联网即可进行全球交易。

3. 无需政府许可，与传统货币不同，无需银行参与。

4、严格的加密算法，任何人都无法伪造，交易方便安全。

5、匿名性好，很好地保护了交易双方的隐私。 货币只识别技术，不识别所有者，不关心账户所有者的身份，也不需要绑定银行卡，可以和陌生人自由交易。 这一特性在非法交易中受到买卖双方的青睐。

是“恶魔”吗？

比特币也有缺点：

1、在比特币“挖矿”领域，大量的“矿机”在运行。 这些机器是使用芯片进行大量计算的高性能专用计算机。 从理论上讲，您拥有的高性能矿机越多，您可以挖到的矿山就越多。 这些机器在计算过程中会散发出巨大的热量，所以你经常会在矿机和矿场的货架上看到大量的矿工。 风扇开着，有的矿场干脆就建在电站旁边，投入巨大的硬件成本，消耗大量电力，就是为了挖比特币。

2、随着比特币为大众所熟知，许多投机者盲目炒作，比特币价格狂涨暴跌，逐渐脱离了货币的稳定特性，走上了投机产品的老路。 一些专家认为，就像郁金香炒作一样，比特币迟早会跌下神坛。

3、交易的匿名性是黑交易的最爱。 如果一些犯罪行为使用比特币作为赎金，将会增加破案难度。

4、比特币总量固定，只会导致价值的不断增加。 许多人囤积并期待升值。 这样一来，流通量就会大大减少，货币失去流通功能。

比特币具有总量固定、无政府状态、匿名性等特点。 在黑市和暗网​​，比特币非常流行，所以各国的政策都来了。

各国对比特币等虚拟货币的监管大致分为三种：

1.严格控制。 如中国、俄罗斯等国家。

2013年12月，中国人民银行等五部委联合发布《关于防范比特币风险的通知》，明确指出比特币只是一种特定的虚拟商品，不具有与国家货币同等的法律地位. 严禁作为货币在市场上流通使用。

2.采取限制措施。 美国要求相关机构持牌经营，但牌照发放非常谨慎，数量少； 韩国禁止匿名交易以防止洗钱等犯罪活动，日本政府严格要求交易所实施反洗钱措施。

3. 没有限制。 例如，新加坡只需要商业登记。 许多创新的区块链公司去新加坡。 有人说新加坡是虚拟货币的天堂。 许多虚拟货币 ICO 都在新加坡举行。

新加坡国立大学商学院副教授傅强认为，比特币是一种风险资产。 比特币是各国法定货币的对立面。

开元证券分析师赵薇指出，黄金和美债由于价格稳定、流动性强、市值大等因素，可以成为优质避险资产。 与风险资产相比，黄金的避险特性在于其对冲风险的能力。 与黄金相比，比特币价格波动性大、流动性弱、市值小。 查阅历史数据，当风险资产剧烈波动时，比特币往往会出现大幅下跌，而黄金往往走势相反，其表现远不及黄金等避险资产。

此外，黄金除了可以制作人们喜爱的首饰外，还是一种重要的工业原料，用途十分广泛。 仪器制造、电子工业、航天工业等都离不开黄金，但比特币可以作为一种虚拟货币。 我还可以做些什么？ 它的价格完全由买卖双方推测。

全产业链存在造富神话

无论是“仙”还是“魔”，比特币造就了很多富豪。 经常看到新闻报道说某90后因为比特币成为了富豪。 许多人羡慕并想成为这些有钱人。

比特币已经发展了很多年，每个环节都有一个尺度。 这些环节构成了一个庞大的比特币产业链。 目前整个比特币可以分为发明、挖矿、交易、服务等环节，每个环节都出现了超级富豪。

一、发明

2009年，一个名叫中本聪的人首次公开了一种加密电子货币的设计思路，并将其命名为“比特币”。 根据比特币专家Sergio的分析，中本聪是第一个矿工，他第一次挖出了100万左右。 在接下来的十年里，中本聪可能还会继续增加这个数字。

比特币的发明者中本聪理论上成为世界首富。 中本聪精通计算机编程、加密算法、电子货币等技术。 他是跨多个行业的天才。 这种天才值得拥有巨大的财富。 现在，区块链技术正加速在各行各业的应用，带来巨大的社会效益。

2.挖矿

比特币矿机经历了几个阶段： 服务器挖矿 显卡挖矿 FPGA挖矿 ASIC专用芯片挖矿 群军挖矿

十年前，我从网上买了一些服务器，打算挖比特币。 结果在一次同学聚会上被同学嘲笑，无缘成为一名早期矿工。 看来“真理掌握在少数人手中”或许是对的，因为当时大多数人并不看好比特币。

比特币矿机作为比特币产业链的上游设备，也经历过暴利期和稳定期。 有时，它就像比特币一样，经历过地狱和天堂。

2009年1月4日，比特币挖矿大热时代开启； 2010年9月，由于显卡擅长并行计算，满载显卡的矿机开始流行； 2013年初，出现了专用ASIC芯片的矿机，ASIC矿机时代来临了。

网上资料显示，卡尔森创立了北美最大的比特币矿场，是第一个成为百万富翁的矿工。

大型比特币矿场往往一排排货架上摆满了高速矿机。 这些专业的矿机一般在各大电商平台都有销售。 专业的矿机制造商也成为了创富基地。

据统计，在2019年胡润百富榜中，上榜的区块链从业者达到15人，其中从事矿机生产的有5人。

3. 比特币交易

在商界，敢于尝试新事物，早日立于不败之地。 如果早期从事比特币交易的人能够安下心来囤币，他们中的大多数人都会赚到很多钱。

事实上，交易比特币的人大致可以分为四类：

(1)及时关闭型

身边也有朋友，接触比特币比较早，抱着玩的心态，少量投入了一些，涨到一万多就卖掉了。 一路飙升，他却不敢追高，结果索性避而远之。

(2) 短线炒作型

有些人买了比特币，就像炒股票一样。 他们喜欢短线投机，来回买卖。 也有一些高手反复高抛低吸，收获颇丰。

(3)委屈型

有些人敢于尝试新事物并提前购买了一些，但他们忘记了密码。 比特币钱包只认密码，不认人，相当于看。

（四）长期持有型

也有一些投资高手长期持有比特币。 这样的人并不多。 他们之所以坚持长期持有，是因为比特币的数量是固定的，在全球投资者的参与下，它会越来越值钱。 结果，这样的人才是完美的玩家，长期囤积比特币，收获巨额财富。

4. 比特币服务

比特币火爆，服务业也很赚钱。 比如电子货币发行平台和交易平台，往往既发行又交易，有人还获得了巨额利润。

H开头的比特币平台交易手续费率为0.2%。 如果一笔比特币交易金额为10万元，那么一笔交易将被扣除200元。 因此，平台就像证券交易所一样，鼓励并希望大家经常交易。 不管交易者赚钱还是亏本，平台赚钱，平台创始团队也赚大钱。

5.其他

很多商界名人也参与了比特币投资，大大提高了比特币的知名度。

2013年12月，据香港《南华早报》发布的消息，“超人”李嘉诚通过旗下子公司投资从事比特币业务的公司，投资金额不详。 不少投资者纷纷效仿李超仁，比特币暴涨。 有媒体称，李超人因此大赚一笔。

特斯拉CEO马斯克在网上大力推广狗狗币。 结果狗狗币和比特币暴涨，马斯克发了大财。 随后，有消息称美国证券交易委员会将对马斯克展开调查。 结果，虚拟货币市场暴跌。 也有网友怀疑马斯克发财后早早跑了。

依靠比特币发家致富的百万富翁需要具备哪些能力？ 首先是要有长远的投资眼光。 十年前，在大多数人还看不清比特币的时候，你必须看好它，坚定信心，因为比特币是很好的投机产品，比特币的匿名性使其成为黑市交易的最爱……

然后，找出你擅长的环节，参与进去，发明、挖矿、交易、服务等任何环节都可以。 在别人不看好的时候，坚持自己的独到见解，尽量早点介入，成本会很低。

我们看着比特币，这辆财富列车，变成了一辆疯狂的赛车。 离普通人越远，就越是追不上。 所以建议普通投资者看看现在比特币的玩法。 最重要的是集中精力研究那些通过比特币获得巨额财富的人，吸取他们的经验，寻找未来新的财富列车。 早晚会有发财的机会，成功永远属于有准备的人。

各位读者朋友，有朋友投资过比特币吗，是成功了还是失败了？

『三』比特币的法律风险

比特币是一种P2P数字货币，同时比特币也是区块链技术的最早应用。 自2008年第一个比特币诞生以来，比特币的发展日趋成熟，受到了投资者的青睐。 与此同时，比特币的价格也是跌宕起伏。 我们的法律允许比特币的存在，但禁止比特币交易。

扩展信息：

我国是有比特币的，单纯持有比特币并不违法，但我国对比特币的交易进行了限制，只能在个人之间交易和转让，不得对外出售。

然而，比特币投资在高收益的表象下也存在着非常大的法律风险。 因为比特币只是一种技术和方法，是否是骗局并无定论，但不同的比特币投资根据其形式可能是骗局，更有可能涉及犯罪。

首先，由于缺乏监管，其流通交易形式大多类似于证券的发行上市，存在设立交易所进行交易的行为。 其交易过程、交易结果等不透明，遇到问题难以规范。 而且其价格形成机制不透明，交易价格波动剧烈，容易使投资者蒙受巨大损失。

其次，它没有经过中央银行的批准，不能在中国作为货币使用。 一旦遇到政策调控，很可能会遇到价格无人接管的风险。 物权法并没有明确保护数字货币的相应条款。 在寒冷的冬天裸奔是非常危险的。

最后，虽然比特币不违法，但不排除它被用作不受监管的货币，被少数诈骗分子和不法集资分子用作犯罪和洗钱的工具。

因此，建议谨慎参与比特币投资，避免不可逆转的风险。

『四』各国对比特币的态度

法律分析：我国目前对比特币的监管态度主要包括以下三个方面：

1、比特币不是法定货币；

2、比特币是一种虚拟商品；

3.国家禁止代币融资交易平台从事法定货币、代币、虚拟货币之间的兑换业务等活动。

法律依据：《中国人民银行、工业和信息化部、银监会、证监会、保监会关于防范比特币风险的通知》

一、各金融机构、支付机构要按照《通知》要求加强比特币相关业务管理，全面清理本机构开展的比特币相关产品或服务，不得继续携带退出此类业务，并安全地进行。 那么这种类型的业务市场停止工作。

二、中国人民银行各分支机构要按照《通知》要求，将辖内依法设立的提供比特币注册、交易等服务的机构纳入反洗钱监管，督促其加强反洗钱监控，有效防范比特币可能存在的风险。 洗钱风险。

三、电信管理部门要加强对比特币互联网站点的管理，根据有关管理部门的认定和处罚意见，依法关闭非法比特币互联网站点。

『吴』比特币和以太坊重现断崖式暴跌。 投资货币有哪些风险？

投资是有风险的，但币币投资的风险更大，主要集中在两点：第一，交易风险非常巨大，存在部分平台做单的可能； 二是政策风险，很多交易参与者如果不小心接受了一些“洗钱”资金，就会面临违法的风险。