数字货币洗钱案例，利用比特币洗钱的案例判决

洗钱是一种违法行为，我们通常在现实生活中听说过这种货币，但是在最近流行的网络数字货币中，最近也出现了数字货币洗钱的事件，比特币作为数字货币的代表，很容易至 曾出现过洗钱现象。对此，小编特意搜索了相关案例，为大家展示。

1月5日，单个比特币价格攀升至近9000元人民币，随后暴跌；

1月11日，央行督查组先后进驻“比特币中国”、“火币网”、“币行”等交易平台开展现场督查，主要是对交易范围外操作进行排查。平台、非法融资和货币融资业务及违法行为。资金业务等；

1月22日晚，火币、币银、比特币中国分别在官网发布公告称，为进一步遏制投机行为，防止价格剧烈波动，将开始从比特币与比特币之间进行权衡取舍。 2017年1月24日12:00，莱特币交易开始收取交易服务费；

2月份，币价再次上涨至7000元。

时隔3年，“坏小子”比特币以这种方式重新进入公众世界。虽然大家并不完全了解区块链和区块链金融是什么，比特币是怎么来的，但都大同小异。参与了关于比特币的热门话题的讨论。

同时，央行推动的基于区块链的数字票据交易平台已在春节前试运行成功；春节后，央行下属的数字货币研究院也将正式挂牌。在全球范围内，中国人民银行将成为第一个研究数字货币及其实际应用的央行，率先探索区块链在货币发行中的实际应用。

这意味着，也许在接下来的三到五年内，你会为新年寄出一个红包。不再是一摞钞票或微信上的“往红包里塞钱”，而是一串数字密码。

作为关注时政民生的小编（大家：拜托，这个稿子拖了快半年了？小编：闭嘴！），有必要用我们的来给大家介绍一下比特币的酷肤浅的理解。令人眼花缭乱的产品。作为一种免费的数字商品（监管机构否认比特币的货币属性），其持有者可以生成无数比特币地址作为存、收、转币的账户，而无需证明它们是自己。，比特币地址无法对应地址背后持有人的真实身份。比特币从一个地址转移到另一个地址由区块链上的矿工确认。这个过程也代表了比特币的两大特点

比特币交易平台完成比特币与法币之间的兑换和买卖。任何想投资比特币的自然人只要搜索比特币交易平台，注册充值法币，就可以自由购买；同样，任何想要出售比特币的自然人都可以简单地在比特币交易平台上下单出售。获取与比特币市场价格相对应的法币资金。

（如果想了解更多比特币，可以参考HaoBTC介绍比特币原理的一篇文章：一个故事告诉你比特币的原理和运行机制）。无论如何，我也阅读了这篇文章。（大家：这……小编：闭嘴！！）

结合前两个特点，比特币在利用银行等金融机构作为传统洗钱手段的基础上，逐渐被不法分子关注和使用。

针对比特币的种种特点以及当时已经出现的种种不利迹象，2013年12月3日，中国人民银行、工业和信息化部、银监会、证监会、保监会五部委联合印发《关于防范比特币风险的通知》（“五部委通知”），就比特币的特征、金融机构开展比特币相关业务以及支付机构、比特币网站管理、比特币洗钱风险防范等方面进行了程序化指导。五部委通知也是中国当前比特币监管中最重要的文件。

但是，五部委的通知只是部规，还没有上升到法律层面；除监管口径外，司法系统尚未就比特币相关案件发布任何司法解释或选案。在本案例中，我们将为大家带来一个利用比特币交易平台洗钱的案例解读。本案的判决在一定程度上也反映了司法机关的态度，对于我们了解未来司法机关的审判走向具有一定的意义。（判决内容详见中国文献网：北京乐酷达网络科技有限公司诉绥化华晨贸易有限公司彭全全侵权责任纠纷一审民事判决书），总之，故事如下：

嫌疑人骗取1200万元人民币后，嫌疑人向比特币交易平台OKCOIN（北京乐酷达网络科技有限公司，以下简称“乐酷达公司”）客服要求林开户在乐库达公司。账户充值200万元，用江的农业银行卡汇款。网站客服人员发现汇款方（蒋）和开户人（林）不是同一个人，于是要求嫌疑人提供身份证正反面照片。随后，犯罪嫌疑人提供了林某的身份证复印件，客服人员核对身份证复印件与注册信息一致，同意并完成了林某账户的充值。

随后，犯罪嫌疑人在1个半小时内通过林某账户34笔交易购买了553.0346个比特币，价值约200万元人民币，1小时内4笔交易全部转入作案。嫌犯在另一个比特币交易网站“blockchan1”上注册了一个比特币钱包，并在澳门地下钱庄出售了比特币。经公安机关追回后，仍有1,568,923.00元无法追回。

一审判决认为，乐酷达公司对被害人的财产损失有过错，造成客观损害，应当对被害人不可挽回的损失承担80%的赔偿责任；

乐库达公司不服，向省高院提起上诉。二审判决认为，乐库达的违法行为客观上为犯罪行为提供了便利，其主观上的漠视在一定程度上具有配合犯罪分子转移赃款的效果。、对社会的负面影响和不良示范效应”，乐库达公司被判处对受害人无法挽回的损失承担40%的赔偿责任。

按照这个逻辑，是因为银行被犯罪分子用作洗钱工具比特币洗钱能查出来是谁吗，还是犯罪分子将诈骗所得存入支付宝/微信钱包/买基金/买股票再转出，马云等爸爸会赔钱？有趣的...

好的，我们来详细回放二审法院判决中涉及比特币的部分。二审法院认为：

首先，Lekuda 对被骗的受害者没有过错。

其次，Lekuda 在进行比特币交易时存在违规行为，包括

1、乐库达公司未取得支付牌照，为规避此规定，利用员工名下的信用卡账户收款开展业务。二审法院认为，乐酷达在提供比特币交易网络平台时，违反《非金融机构支付服务管理办法》规定，“提供支付服务的非金融机构应当取得《支付业务许可证》”。依照本办法的规定，成为支付机构”。

2、交易异常时未能正确履行反洗钱义务。二审法院认为，在犯罪嫌疑人使用林某比特币账户充值交易异常时，乐酷达未按照通知规定履行客户身份识别、可疑交易报告等法定反洗钱义务。五部委。没有核实林的身份，他给自己的账户充值，对林账户的异常交易视而不见。同时，二审法院进一步认为比特币洗钱能查出来是谁吗，如果乐酷达公司能够严格执行实名认证规定，在发现异常交易时及时采取冻结账户等措施，

因此，二审法院认为，“乐库达的违法行为客观上为犯罪行为提供了便利，其冷漠在一定程度上起到了配合犯罪分子转移赃款的作用，导致受害人的钱财被挥霍。无法挽回。在这方面，乐库达公司有过错。因此，考虑到乐库达公司的违规行为、对社会的负面影响和不良的示范效应，应承担华晨公司不可挽回损失的40%%的责任，即627 ,569.00 (1,568,923 40%)。”

这是一个很有意思的二审判决，体现在三个方面：

一、一审法院在讨论乐库达是否有过错时，认定乐库达的侵权行为未经二审法院确认或采纳，包括：

1、Lekuda 的网站尚未在电信管理机构注册。一审法院认为，乐酷达运营的比特币交易平台OKCOIN是五部委通知中规定的提供比特币注册和交易的互联网网站，应向电信管理部门备案。机构。直至一审结束，乐酷达公司仍未提供在电信管理机构登记的相关资料。其提供的地址/域名信息备案材料未加盖相关部门印章，不能证明其有效性。

2、乐酷达的网站超出了工商行政管理部门允许的经营范围。一审法院认为，乐酷达的主营业务是经营“OKCOIN”虚拟货币交易平台。通过互联网或移动互联网为客户提供网络空间或虚拟营业场所，收取客户取款费用（约0.2%-0.4%）以获取利润。其交易行为符合《网上交易管理办法》第二十二条规定的情形。按照本办法，提供网上交易的商户应当向工商行政管理部门登记，领取营业执照。乐库达公司注册经营范围为技术开发、技术转让、技术服务、技术推广、企业管理咨询和投资管理。因此，乐库达公司的经营超出了经营范围。

虽然二审法院认为原判认定“部分适用法律不当”，但我们仍然不知道也无法判断二审法院是否认为一审法院的陈述有误或者法律适用不当，或者这两点与本案无关，或者认为司法机关不应在民事审判案件中对某一行业进行评价或判断，因而不采纳一审法院。但是，就判决本身而言，这两点很可能不是二审法院认为司法机关判断比特币交易平台是否应承担责任的依据。

其次，二审法院对比特币交易平台冻结可疑比特币账户的行为表示赞赏。二审法院认为，如果乐酷达网站能够像济南漫威信息技术有限公司一样严格执行实名认证规定，交易平台很难转移赃款。

相关背景回放：2014年8月5日，同一诈骗案的犯罪嫌疑人通过任伟祥的账户向漫威公司汇出100万元的诈骗资金，而任伟祥的账户为林的所有人（本案的同一账户持有人）。为您的交易账户充值。由于不是亲自充值，漫威公司要求其代理人提供任维祥持身份证的照片。次日，漫威公司的经纪人提供了任伟祥持身份证的照片。发现林某账户交易异常后，漫威公司要求林某提供本人持身份证照片进行实名认证，并冻结林某账户进行公司“咬”交易。2014年8月7日，公司账户被绥化市公安局冻结。

根据我国现行法律法规、部门规章（包括部委联合文件）、司法解释等，只有人民法院、人民检察院和公安机关有权冻结账户和账户资金。即使只是比特币交易平台为交易用户开立的比特币账户，我们仍然对交易平台是否有权冻结存疑。但二审法院的判决为在达到反洗钱目的的前提下使用一些特殊手段提供了新的思路。

三、二审法院以“乐酷达违法行为全面、社会负面影响、示范作用不良”为由，判处乐酷达承担赔偿责任。这意味着，二审法院的判决在法律之外，综合考虑了对社会的负面影响以及以此案作为后发警告的意图。

虽然还存在很多模糊和疑点，但作为比特币案件的早期判决，尤其是二审，本案的判决对于比特币交易平台的自查和规范运作，仍然具有重要意义，也充当风向标。. 作为一种特殊商品，虽然比特币在五部委的通知中并未被认定为数字货币，但比特币交易平台在很大程度上仍承担着与金融机构或非金融支付机构相同或相近的反洗钱责任。和合规义务。

比特币始于开源 P2P 软件的公益精神和自由主义政治哲学。它诞生于自由、安全、开放的理念，但也因为这些特点，不可避免地与洗钱、暗网、毒品等词汇联系在一起。有人说，“比特币是一个社会实验，无数的数学家、工程师、经济学家、投资者、投机者、庄家、普通用户、从业者等都以自己的方式参与到这个实验中。” 交易工具的产生从来都不是恶意的，如何管理好这个交易工具，让它对社会有用是一个需要认真思考的话题。